Jó ideje lehet tudni vagy legalábbis valószínűsítő, hogy az Iszlám Állam egyik komoly fegyvere, hogy jelentős mennyiségű bitcoin van a birtokában, amiből finanszírozhatja a terrorakcióik elkövetőit, hogy azok rejtve maradnak. A párizsi terrortámadások most arra ösztönzik az Európai Uniót, hogy korlátozzák a kriptovaluták használatát. Erről már tervezet is született – értesült a Reuters.

Pénteken dönthetnek

Pénteken Brüsszelben tartanak válságtanácskozást a tagállamok bel- és pénzügyminiszterei, melynek egyik témája a szabályozatlan és ellenőrizetlen pénzügyi tranzakciók visszaszorítása lesz.

A miniszterek olyan javaslatot készülnek elfogadni, hogy az Európai Bizottság tegyen lépéseket a nem banki fizetési módok fokozott ellenőrzésére vagy visszaszorítására. A javaslat nem csak a bitcoinra vonatkozna, hanem minden más virtuális valutára, de például a nemesfémmel történő kereskedésre és a pre-paid kártyákra is. (A pre-paid kártya olyan fizetőeszköz, amit előre meg lehet vásárolni, hogy aztán azzal bárki anonim módon fizethessen a későbbiekben.)

Az, hogy mire is használható a bitcoin, lényegében köztudott volt. Ha máshonnan nem is, a Silk Road nevű online feketepiac üzemeltetőjének elítéléséből sokaknak kiderülhetett. Ross William Ulbrichtot ugyanis idén nyáron a bíróság első fokon életfogytiglanra ítélte. Kábítószer-kereskedelemben, hackertámadásban, bűnszövetkezet működtetésében, pénzmosásban és hivatalos okmányok hamisításában is bűnös találták.

A nagy sajtóvisszhangot kapott történetből lehetett sejteni, hogy a bitcoin anonimitását akár a terroristák is kihasználhatják. A Silk Road tevékenységének feltárása azonban nem volt egyszerű: Ulbrichtot is csak beépített ügynökökkel sikerült elkapni.

Gyorsan változnak a vélemények

Az Ulbrich-sztori ellenére az Egyesült Királyság múlt hónap közepén kiadott kockázatértékelése szerint a virtuális fizetőeszközök mind a pénzmosás, mind a terrorizmus finanszírozása szempontjából alacsony kockázatot jelentenek, szemben például a készpénzes fizetéssel. A jelentés összeállítói ugyanis kevés bizonyítékot találtak arra, hogy kriptovalutákat nagy mennyiségben bevonták volna ilyen tevékenységbe. A tanulmány ugyanakkor elismeri, hogy pénztartalékok felhalmozására és elrejtésére kiválóan alkalmasak.

Ha a Bizottság osztja a bel- és külügyminiszterek véleményét, és lépéseket tesz a nem banki fizetési módok ellenőrzésére – amire a párizsi merényletsorozat után nagy az esély –, még mindig ott van a megvalósíthatóság kérdése: hogyan lehet ellenőrizni egy eleve anonimitásra épülő rendszerben a folyamatokat? Az egyes tranzakciók megtörténtét ugyan nyomon lehet követni, de az semmiféle információt nem ad az abban részt vevő felekről.