Banki tapasztalatok szerint az utóbbi időkben elszaporodtak az olyan csalások, amelynek során az elkövetők a saját számlájukra térítenek el másnak szánt átutalásokat – figyelmeztet múlt pénteki közleményében a Magyar Bankszövetség.

A csalók célpontjai jellemzően olyan vállalkozások és intézmények, amelyek rendszeresen fizetnek egy üzleti partnerüknek nagyobb összegeket. A visszaélők magukat a partner cég képviselőjének adják ki, és – hamisan – arról tájékoztatják a fizetésre kötelezett vállalkozást, intézményt, hogy a kedvezményezett számlaszáma megváltozott. Az új számlaszámként saját számlaszámukat adják meg. A megtévesztett vállalkozás, intézmény által átutalt összegeket aztán gyorsan tovább is utalják – rendszerint külföldre.

Nem technikai megoldásra, hanem körültekintésre van szükség

A csalások megelőzhetők és kiszűrhetők, amihez csupán a számlatulajdonosok fokozott körültekintése és aktív közreműködése van szükség.

A Magyar Bankszövetség azt javasolja, hogy a számlatulajdonosok a velük kapcsolatban álló üzleti partnertől érkező, bankszámlaszám változásra vonatkozó értesítést kezeljék fokozott óvatossággal, és tartalmát ellenőrizzék a közléstől eltérő csatornán is, lehetőleg a megszokott kapcsolattartón keresztül, illetve a partner egyéb publikus adatközléseiben. Ehhez a Közigazgatási és Igazságügyi Minisztérium ingyenes igénybe vehető Céginformációs és az Elektronikus Cégeljárásban Közreműködő Szolgálata is segítséget nyújt, melynek online adatbázisában ellenőrizhető a partnercég pénzforgalmi jelzőszáma.

A Bankszövetség a közleményben kéri is a vállalkozásokat és intézményeket, hogy ha hasonló visszaélési kísérletet észlelnek, illetve ilyen jellegű csalás áldozatául estek, azonnal értesítsék a számlavezető bankjukat és a rendőrséget.